Как составить инвестиционный план

В вопросе инвестиций многие люди часто совершают большую ошибку, не создавая собственную стратегию формирования инвестиционного портфеля. Скупают акции по несколько штук совершенно хаотично, создавая обширный, но абсолютно бесполезный и слишком разрозненный портфель. Контролировать его становится невозможно и в итоге, понять приносит он прибыль или нет становится слишком сложно.

Если же перед началом игры на рынке, удалось создать инвестиционную стратегию, это резко повышает шансы на успех. Поскольку портфель становится контролируемым, отслеживать, приносит ли он прибыль становится возможным, а соответственно, своевременно принимать решение о том, когда нужно купить, а когда продать акции. Какие же шаги нужно выполнить, чтобы сформировать такую стратегию?

Содержание материала: Определиться с целями Учтите свои особенности Конкретизируйте свой план Оцените себя

Определиться с целями

Пожалуй, это самое трудное. Особенно сложно понять свои долгосрочные цели, так как люди зачастую не планируют свою жизнь дальше, чем вечер того дня, в котором они живут. Сначала нужно понять, чего хочется от жизни, какая нужна доходность портфеля и с какой целью он создаётся.

Необходимо изложить эти цели на бумаге и постараться дать на них подробный ответ. Конечно, со временем их можно менять, но важно лишь начать. В первую очередь, в соответствии с глобальными целями оценивается необходимая доходность портфеля, на основании чего будет формироваться пул акций.

Учтите свои особенности

Огромное количество инвесторов погорели на том, что не учли своего темперамента. Кто – то совершенно спокоен, а кто – то не может смотреть на изменения графика, когда он ползёт не в ту сторону. Слишком раннее нажатие на кнопку «Продать», пусть и себе в убыток, но для его минимизации постепенно приводит к сливу счета. В соответствии с этим, нужно разрабатывать стратегию.

Видео: Как составить инвестиционный план

Такое понятие, как допустимый уровень риска знакомо каждому опытному инвестору. Этот уровень зависит, насколько рискованные инструменты держит инвестор в своём портфеле. Конечно, от степени риска зависит и их доходность. Вот тут и играет важную роль темперамент. Только правильный расчет приводит к победе на рынке. Захват азарта, попытка обыграть соперника – всё это приводит к краху. Трезво оцените свой темперамент и подумайте, какие инструменты, и в каком соотношении стоит держать в своём портфеле.

Конкретизируйте свой план

Поиск правильного баланса в инструментах – важная составляющая управления инвестиционным портфелем. Всё меняется динамически и нужно быть готовым своевременно перестраивать его, под меняющиеся реалии. Какие – то активы покупаются, какие – то продаются, всё это необходимо отслеживать, но идти всё должно в общей канве плана. В противном случае, если стратегия слишком сильно расходится с рынком можно пересмотреть план, но только на свежую голову. Никаких решений в плену у стресса быть не может, а план будет тем островком стабильности, который позволит не наделать ошибок.

Оцените себя

Главное здесь – честность. Насколько хороша Ваша подготовка в области инвестирования? Сможет ли достаточно долго Ваша стратегия позволять Вам выигрывать на фондовом рынке. Если да – вперёд, если же нет, то стоит подучиться и доработать стратегию, а тем временем либо ничего никуда не вкладывать, либо пользоваться инструментами с самым низким уровнем риска, например, надёжными облигациями.

Лучше всего заходить в устойчивый рынок. Там разработать инвестиционный план проще, однако, в долгосрочной перспективе рынок всегда меняется и к этому нужно быть готовым. Постоянный анализ и просмотр своих планов позволят принять правильные решения и увеличить свой доход в конечном итоге.