На протяжении всего процесса инвестирования, перед каждым инвестором стоит задача определения риска и процента доходности инвестиционного портфеля. В большинстве случаев такой портфель состоит из нескольких инвестиционных инструментов (акций, облигаций, векселей и других), которые имеют разный доход и процент риска.
Риски инвестиционного портфеля обычно разделяют на несколько групп исходя из видов портфелей и видов ценных бумаг из которых они состоят. Консервативному инвестиционному портфелю присущи самые минимальные риски, но и доходность в данном случае будет незначительной. В этот портфель в основном включают облигации и акции «голубых фишек». Умеренный портфель является самым распространённым среди инвесторов и управляющий компаний, так как риски и доходность находятся практически на одном уровне, благодаря чему можно получать постоянный доход.
Агрессивному инвестиционному портфелю характерны довольно высокие риски, но и процент доходности при создании такого портфеля достаточно большой. Инвесторы и управляющие компании включают в такие портфели акции компаний, которые растут довольно быстро. Угрозу инвестиционного портфеля в целом можно охарактеризовать, как сумму рисков по каждому инвестиционному инструменту, входящему в инвестиционный портфель, а так же риска, который может появится при изменении цены одного вида актива, повлияв на цену остальных активов инвестиционного портфеля.